2020年12月31日晚间，北京银保监局披露两张关于北京银行的罚单，北京银行合计被罚款4290万，另有20多人被处以警告、罚款、取消任职资格、禁业等处罚。

销售虚假金融产品

其中一张罚单显示，北京银行的主要违法违规案由包括：1、对外销售虚假金融产品;2、出具与事实不符的单位定期存款开户证实书;3、关键业务环节管理失控;4、同城清算业务凭证要件信息不真实;5、印章管理混乱;6、重要岗位员工轮岗管理失效;7、岗位制衡与授权管理存在缺陷;8、员工行为管理失察;9、案件险排查不力;10、内审报告存在重大遗漏;11、信贷业务管理不审慎。

北京银保监局责令北京银行改正，并给予合计3940万元罚款的行政处罚。对王义、谢威、杨晓飞分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚;对刘月英、杨波、王琼、颜鹏、刘颖分别给予禁止3年内从事银行业工作的行政处罚;对毛燕、王蕾、辛欣、刘长喜、王燕分别给予禁止1年内从事银行业工作的行政处罚;对王欣给予取消终身董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对徐中兴、耿代路分别给予取消6年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对王华强、李松、吴文杰分别给予警告并处50万元罚款的行政处罚。

涉康得新财务造假案

另外一张罚单显示，北京银行存在四项违法违规事实：1、北京银行下辖单支行违规出具与事实不符的询证函回函;2、北京银行下辖单支行违规出具与事实不符的存款证明;3、北京银行下辖单支行内部控制存在缺陷;4、北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷。

北京银保监局责令北京银行改正，并给予合计350万元罚款的行政处罚。对李娟、许文娟分别给予取消5年董事、高级管理人员任职资格的行政处罚;对穆童给予警告并处50万元罚款的行政处罚;对戴炜、林袁分别给予警告并处30万元罚款的行政处罚。

此罚单应该与当年轰动全国的康得新造假案有关。

2019年1月21日，上市公司康得新两笔合计15亿的超短期融资券违约，但奇怪的是另一边其北京银行西单支行的账户上却显示仍然有122亿资金。

手握百亿现金，却不还10亿债券?

深交所下发关注函问康得新122亿究竟在哪里。

康得新说存在北京银行呢。

北京银行回函称，账户余额为0。

如此神奇操作，惊倒了一大片A股股民。

事后查明，康得新实际控制人钟玉让自己的康得集团与北京银行西单支行签订“现金管理协议”，将康得新的账户和康得集团设置成联动，这样，只要康得新账上一有现金，就可以通过账户归集机制，悄无声息地将康得新所有的现金全部转走。

上市公司沦为了大股东的提款机，明显有违法之嫌。而北京银行在这一事件中的角色，也颇让人玩味。公司网银显示余额与公司账面余额难道不应该一致?这种数字游戏，掩盖了关联资金的往来，存在极大的误导性，为上市公司财务造假，打开了方便之门。