最近公募基金界有一件大事很值得投资者关注，但似乎关注的投资者并不多---交行新开通基金投顾服务，这是5家国有大行中首个推出基金投顾业务的银行。在笔者看来，这是一件个公募基金界具有里程碑意义的重要事件。下面笔者通过一问一答的方式来介绍阐述一下这个观点：

一、为什么这事意义重大?

一直以来，银行渠道都是基金销售的最重要渠道，没有银行渠道的力推，可以说我国的基金投顾业务很难发展得起来的。

现在交行开始上线基金投顾组合了，这意味着基金投资者有更多的机会接触到基金公司提供的基金投顾专业服务，这必然是基金投顾业务发展过程中的一个里程碑。

二、其他银行也会跟进?

现在交行已经行动，估计其他大的银行app上线基金公司的投顾策略的动作会很快。同时，可以预见的是各银行的app也将成为各基金公司投顾组合争夺的重要入口。各基金公司以后会越来越重视投顾产品的发展，并力争在各银行app上线。

三、基金投顾服务能为银行客户做什么?

这些投顾组合可以实现：

1、全市选基，不同的风险策略组合可以覆盖客户活钱管理、财富成长、稳健理财、人生规划等各种投资需求。

2、全权委托，全委托模式可以更高效的执行基金组合调仓，而基金投资者则无需费力择时择基。

3、全程陪伴，作为投顾策略的提供商的基金公司会为银行客户提供全程投资顾问和投后服务，让客户安心持有。

总之，基金投顾可代银行客户做出买什么、买多少、买卖时机等决策，代银行客户执行基金申购、赎回、转换等交易申请，为银行客户提供一站式的专业基金投顾服务。

此外，基金公司会在投后提供月报、季报、理财疑难解惑等服务，让银行客户的基金投资更省心。

四、银行上线投顾对投顾业务的好处?

未来，银行和基金公司在投顾领域的合作可能实现的效果是，银行的庞大客户群体以及较强的销售能力+基金公司专业的资产筛选和资产配置经验=更多基金投资者更好的投基体验。

由于有银行渠道的庞大客户群体以及较强的销售能力的加持，投资者有更多的机会接触到各基金公司提供的专业投顾服务，这会让基金投顾业务得到更快的发展。

五、对于银行理财经理的影响?

以后基金公司不仅要卖基金了，还要卖投顾产品。

六、为什么上线中欧的投顾策略?

这一次交行APP上线了包括中欧财富投顾的“超级股票全明星”和“经典股债均衡”在内的多个投顾策略组合。其实，交行先选择中欧投顾我一点也不惊讶，因为过去几年中欧旗下的权益基金表现极为出色同时他们旗下的“超级股票全明星”和“经典股债均衡”等投顾组合表现均很出色。