保险业再添百亿基金背后,是险资“抱团取暖”

近期中国人寿集团宣布发起设立一只总规模达100亿元、首期规模为50亿元的银发经济产业投资基金。值得注意的是,这一新基金的设立吸引了多家保险机构的积极参与。

在当前低利率环境和资本市场波动加大的背景下,优质资产的稀缺性愈发凸显。业内专家普遍认为,保险公司通过“抱团”方式共同投资,不仅可以集中资金力量,增强议价能力,参与大型项目或投资于更具潜力的标的,还能有效分摊投资风险。

回顾过去,保险业已多次尝试通过共同成立私募基金等方式“抱团”投资股市。2023年11月,中国人寿和新华保险便宣布将分别出资250亿元,共同发起设立私募基金公司,以市场化原则投资运作,寻求稳定的长期回报。

业内普遍认为,在当前环境下,多家险资联合“抱团”,能更有效地发掘并持有优质项目,满足其资金配置需求。尤其是随着利率的持续下行,保险资金面临较大的投资压力,投资收益整体处于较低水平。在此背景下,险资持续加大债券类资产的配置,同时也在积极探索另类投资方式,如股权投资计划、债权投资计划等,以拓展投资新机会,优化资产负债匹配。

据中国保险资产管理业协会数据显示,2023年保险资产管理机构登记的股权投资计划规模同比增长14.68%,主要涉及商业综合体、产业园、清洁能源等领域。这些投资不仅契合了保险资金长期性、稳定性的优势,还能服务实体企业降杠杆需求。

关键词: 保险
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