持仓收益突然变少了怎么回事?持仓股涨怎么基金净值还跌? - 新化月报网

持仓收益突然变少了怎么回事?持仓股涨怎么基金净值还跌?

来源：北方财富网 2023-02-13 09:19:10

持仓收益突然变少了怎么回事?

造成持仓收益突然变少了主要两种情况，一是理财产品发生了亏损，二是理财进行了分红。

【1】理财产品发生了亏损是会导致投资者的持仓收益减少的。比如投资者在5日的理财持仓收益为3千元，然后理财发生了亏损，到7日的时候理财的持仓收益为2千元，意味着在这段期间，投资者的理财产品是亏损了1千元的。

【2】理财产品进行了分红也是会导致持仓收益减少的。以基金投资为例，基金分红是基金将收益的一部分以现金或份额的形式派发给投资人，这部分收益是原来基金份额净值的一部分，基金分红的金额会先从基金资产中扣除，之后再以现金分红或红利的形式返还给投资者。这种情况下投资者会看到当日的持仓收益出现减少的情况，但是等分红到账之后就会恢复正常。

持仓股涨怎么基金净值还跌?

导致持仓股上涨，基金净值还跌的原因如下：

1、基金所募集的资金没有百分百的投资于股票，即基金为保证基金流动性来应对申赎，会把一些资金投资于一些比较灵活的货币市场，或者其募集的资金只投资某一指数的一部分股票，从而导致股票涨了，基金净值不涨，甚至下跌的情况。

2、投资者在交易基金时，需要交纳一定的申购费用、赎回费用、托管费用、销售服务费用以及管理费用，其中管理费用、托管费用以及销售服务费用是在基金净值中计提的，从而也会导致基金净值涨跌和所投资的股票涨跌幅不一致。

3、基金持仓在每个季度结束之日起的15个交易日内才公布，具有一定的滞后性，即基金实际持仓与其公布的持仓不一样，则也可能会导致持仓股涨基金净值还跌。

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