敏锐识诈高效联动警银合力护住客户5万元

来源：贵阳网 2026-01-30 10:14:22

近日，贵阳农商银行科技支行营业部凭借敏锐的职业判断力，依托支行高效的联防工作机制，成功拦截了一起以“高科技项目投资”为幌子，利用年轻人渴望改变现状心理的投资骗局，为客户避免了5万元资金损失。

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当日，一名年轻女性客户来到科技支行营业部，要求提前支取本月刚存入的5万元定期。综合营销经理按规定询问取款用途，客户眼中闪现一丝兴奋，告知要将这笔钱用于“购买无人机，投资一个项目”。此笔存款刚存即取与用途指向不明的“项目”，立即触发了工作人员风险防控意识，随即引导客户通过“两卡”业务风险提示系统扫码登记，并完成风险信息上报。

风险信息提交后，系统预警立即触发。两分钟内，观山派出所反诈民警便通过系统预留信息直接致电客户，进行初步劝阻与情况核实。与此同时，网点负责人迅速介入，安抚并暂停为客户办理业务。五分钟后，派出所民警抵达现场。

在网点内，民警和网点负责人与客户进行了深入沟通。客户透露其高中同学称有一个“载重无人机物流项目”，正在招募合伙人，投资即可成为“股东”，给人描绘出一幅“轻松赚钱、自主创业”的蓝图。客户被“无人机项目”入股前景吸引，幻想借此脱离按部就班的工作，同时基于对高中同学的信任，未做任何核实便决定动用存款投资。

面对客户的“创业憧憬”，民警结合过往典型案例，深入剖析“熟人介绍、虚构项目、承诺高回报”这类诈骗的惯用套路；银行工作人员从金融与实业角度，帮助客户分析正规项目的投资门槛与风险，并列举了类似诈骗案例。经过讲事实、摆道理，客户终于认清骗局，彻底打消了取款转账的念头。

此次诈骗的精准识别与成功拦截，充分体现了科技支行营业部员工高度敏锐的风险防范意识与专业职业素养，也进一步验证“两卡”风险提示系统在实战中的预警效能，更彰显了观山湖区 “警银联动”机制响应迅速、处置高效的强大合力。

未来，科技支行将持续强化员工反诈识诈能力培训，深化与公安机关的协作，切实履行金融机构社会责任，全力守护人民群众的“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。

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